Il tuo patrimonio è funzionale al tuo stile di vita

Pianifichiamo e ottimizziamo in modo dinamico il tuo patrimonio tenendo conto del tuo tenore di vita e delle tue aspirazioni

Ti guidiamo nella pianificazione dinamica del tuo patrimonio con l’obiettivo di conservare e accrescere il tuo tenore di vita senza trascurare le tue aspirazioni

La conservazione

del tuo tenore di vita necessita della copertura delle spese primarie incomprimibili (consumi alimentari, utenze, canoni di locazione, carburante, eventuali rate del mutuo, ecc.)

L'accrescimento

del tuo tenore di vita è legato alla possibilità di affrontare delle spese accessorie che accrescono la qualità della tua vita (cultura, vacanze, beni e servizi di lusso, ecc.) ovvero tutto quello a cui potresti rinunciare ma che rende la tua vita più interessante e gradevole

Le aspirazioni

sono i tuoi obiettivi di medio periodo (auto nuova, seconda casa, master per i figli, ecc.) perseguibili gradualmente attraverso il risparmio, un buon andamento dei tuoi investimenti finanziari o grazie a componenti straordinarie di reddito

Misuriamo la capacità del tuo patrimonio di produrre flussi finanziari positivi monitorando tutte le attività e passività che ne sono parte integrante

 

(x mille) 0,00 €20,00 €40,00 €60,00 €80,00 €100,00 €120,00 €140,00 €160,00 €180,00 €20,00 €50,00 € 30,00 €20,00 €- 20,00 €100,00 €TotaleDebitifinanziariBeni dilussoAttivitàFinanziarieProfessionali ed'impresaImmobili

Mettiamo in relazione il tuo tenore di vita con i flussi finanziari generati dal tuo patrimonio, non solo per comprenderne la sostenibilità, ma per definire in modo dinamico i tuoi obiettivi finanziari ed ottimizzare costantemente il tuo portafoglio individuale

Attività di impresa e professionali che generando un flusso finanziario generalmente positivo ed occupando la maggior parte del tuo tempo, influiscono direttamente sul tuo tenore di vita

Immobili che generano flussi finanziari positivi o negativi a seconda che siano a reddito o a disposizione ed il cui godimento migliora il tuo stile di vita

Attività finanziarie che generando un flusso finanziario positivo o negativo a seconda dell'andamento dei mercati contribuiscono ad avvicinare o ad allontanare i tuoi obiettivi

Beni di lusso che nonostante generino tipicamente flussi finanziari negativi sono parte integrante del tuo stile di vita

Debiti finanziari contratti per investimenti o per spese straordinarie che assorbono parte dei flussi finanziari

ASPIRAZIONIACCRESCIMENTOCONSERVAZIONE00%20%40%60%80%100%120%140%160%180%FLUSSI ATTIVIFLUSSI PASSIVITOTALE100%- 15%- 5%20%30% 70%TotaleDebitifinanziariBeni dilussoImmobiliAttivitàFinanziarieProfessionali ed'impresa

Ci focalizziamo sulla consulenza relativa alle attività finanziarie che, essendo la parte più liquida del tuo patrimonio, sono quelle che possono meglio adattarsi ai tuoi obiettivi

%1,8% 4,5% 4,5% 6,2ASPIRAZIONEACCRESCIMENTOCONSERVAZIONE0%1%2%3%4%5%6%7%8%9%Percentale rendimentoPeriodoGEN18FEB18MAR18APR18MAG18GIU18LUG18AGO18SET18OTT18NOV18DIC18GEN19FEB19MAR19APR19MAG19GIU19LUG19AGO19SET19OTT19NOV19